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La consulenza alle persone [retail & private banking]
deve porsi quale veicolo di sostegno del momento di
passaggio in atto fra crisi della domanda e risveglio
dei consumi. Il problema maggiore di questa delicata
fase di transizione appare il consolidamento della
fiducia del cliente verso i mercati, i prodotti, soprattutto
a contenuto finanziario, e la relazione con la
banca.
Lo sviluppo dei ruoli del comparto Retail deve quindi
prevedere l’approfondimento di conoscenze normative
e tecniche insieme al potenziamento di capacità
operative e relazionali, al fine di gestire e soddisfare
pienamente le richieste e le aspettative della clientela.
I principali segmenti di clientela retail [privati mass
market e affluent, individuati sulla base della minore
o maggiore disponibilità di reddito e capitale,
piccoli operatori economici e piccole imprese del
segmento small business] sono comunemente caratterizzati
da importanti contenuti e necessità di base
in termini di investimenti e finanziamenti, cui corrisponde
un’operatività ad elevato grado di standardizzazione,
ma anche una forte necessità di personalizzazione
in merito a tipologia di consulenza e
relazione. Oltre alle tipiche strategie di differenziazione
in merito ai prodotti e ai canali di erogazione
dei servizi, il reale valore aggiunto in termini competitivi
deve essere generato attraverso la solida preparazione
professionale di chi opera nel mercato retail,
sia in termini di competenze normative e tecniche
che relazionali.
Coerentemente, le proposte formative dell’area Consulenza
alle persone, consentono di acquisire solide
competenze professionali e manageriali, necessarie
per operare efficacemente nell’odierno comparto
Retail.
Pari attenzione è dedicata alla proposta formativa legata
all’evoluzione del comparto specialistico del
Private banking, in particolare riguardo tecniche e
strategie per la costruzione, diversificazione e ottimizzazione
della gestione di portafoglio dedicata ai
clienti privati con cospicui patrimoni.
Alcune proposte formative possono essere aggregate
per formare sentieri formativi di sviluppo professionale,
quali “Gestire il patrimonio delle persone” e
“Finanziare le persone”.
e professionisti del mondo bancario, caratterizzati da
una forte esperienza sulle materie e un’approfondita
conoscenza del contesto di riferimento, e docenti
universitari dell’area dedicata all’economia degli intermediari
finanziari, che garantiscono la correttezza
dell’approccio scientifico e degli elementi previsionali
e operativi a forte innovazione che caratterizzano
l’offerta.
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Credito
- Il credito ai privati: mutui e credito al consumo
- Il credito ai piccoli operatori economici
- Il sistema delle garanzie
- La valutazione dell’efficienza del credito retail
- Introduzione al microcredito
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Finanza
- Finanza base: strumenti e mercati finanziari
- La gestione del risparmio: l’investimento in fondi
- La tassazione delle attività finanziarie: elementi di taxn planning
- Investire in conformità: le regole di comportamento con il cliente alla luce della MiFID
- La costruzione di un portafoglio di investimento
- La valutazione del rischio nei processi di investimento
- L’analisi tecnica: simulazione a mercati aperti
- Gli strumenti finanziari derivati
- La diversificazione degli investimenti: oro, arte e beni rifugio
- La pianificazione della successione: la banca come partner strategico nella gestione e trasmissione dei patrimoni familiari
- La gestione della componente emotiva nelle scelte di investimento: la finanza comportamentale
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Bancassicurazione
- Intermediazione assicurativa: iscrizione al RUI ISVAP
- Intermediazione assicurativa: aggiornamento annuale
- Gli strumenti di previdenza complementare: fondi collettivi e piani individuali
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Sviluppo commerciale
- La relazione di vendita con il cliente retail
- Comprendere gli scenari macro-economici per trasmettere fiducia alla clientela
- Sviluppare le competenze di base per operare in rete commerciale
- Etica della vendita in banca
- Migrant banking: l’acquisizione e la fidelizzazione del cliente migrante
- Lo sviluppo commerciale sul territorio
- Vendere efficacemente in contesti instabili
- La gestione dei reclami
- Canali virtuali e attività in filiale
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Coordinamento
Fabrizio M. Pedroni
Consultant – ABIFormazione
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