La parola a …: Elisabetta Anichini

Le sfide imposte dal periodo di emergenza sanitaria hanno impresso una forte accelerazione al programma di riforme per la revisione del sistema antiriciclaggio europeo. Il Piano d’Azione della Commissione europea, per una politica integrata di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, ha confermato la necessità di un Meccanismo sovranazionale di supporto e coordinamento delle Unità di Informazione Finanziaria.

Mutano quindi il ruolo e le responsabilità della Funzione antiriciclaggio titolare di attività sempre più complesse da esercitare trasversalmente su tutta l’operatività della banca: dalla verifica di adeguatezza dei sistemi e delle procedure interne, al supporto e collaborazione nella definizione delle politiche di governo del rischio di riciclaggio, fino al rispetto dei nuovi obblighi AML applicabili al CdA delle banche.

In un contesto in cui tutto è mutato velocemente i programmi di formazione assumono un’importanza fondamentale per diffondere, in modo continuo, l’evoluzione della disciplina e sensibilizzare il personale a tutti i livelli organizzativi.

Per sostenere le banche nella prevenzione del rischio di riciclaggio ABIFormazione ha realizzato una proposta formativa coerente con l’evoluzione del contesto normativo, capace di anticipare le nuove evoluzioni e le competenze distintive.

Le soluzioni formative che compongono l’offerta, differenziate per finalità e target, includono:

• il seminario annuale antiriciclaggio, un’occasione unica per fare il punto sulle novità regolamentari, gli impatti organizzativi e le prospettive che emergono dal cambiamento in atto, favorendo il confronto con le Autorità, le Istituzioni e con gli esperti nazionali al fine di fornire agli intermediari utili strumenti conoscitivi ed interpretativi; 
• le giornate formative e i corsi interaziendali destinati al middle management e al personale specialistico, finalizzati a sviluppare le tecnicalità, favorire l’adeguamento ai nuovi richiami normativi, facilitare l’avvio dell’implementazione operativa e a scambiare e confrontare idee; 
• il percorso professionalizzante per la funzione antiriciclaggio, per sviluppare le conoscenze metodologiche, tecniche e gestionali necessarie a operare nell’ambito del processo di gestione del rischio di riciclaggio; 
• i percorsi e-learning dedicati alla rete distributiva per la diffusione omogenea e allargata delle conoscenze fondamentali della normativa antiriciclaggio e di contrasto al terrorismo internazionale. A questo proposito merita di essere segnalata la recente uscita di “Antiriciclaggio e analisi dei casi”, una suite e-learning multimediale e modulare che si aggiunge alla suite “Antiriciclaggio e lotta al terrorismo”. La nuova suite è composta da due corsi autoconsistenti, focalizzati su una selezione di casi pratici rilevabili nell’operatività bancaria. La narrazione dei casi offre lo spunto per analizzare alcune specifiche tematiche relative all’adeguata verifica della clientela e alla segnalazione di operazioni sospette e le disposizioni normative che le sottendono, rappresentando così uno strumento di rinforzo di concetti e principi indispensabili per operare correttamente. 
• i corsi custom per condividere le peculiari esigenze di ogni intermediario che vuole caratterizzare la formazione personalizzando e integrando i contenuti di sistema con quelli aziendali;