La parola a...Elisabetta Anichini

Il programma di riforme che sta ridefinendo il sistema antiriciclaggio segna l’avvio di una nuova fase per gli operatori, chiamati a confrontarsi con un quadro regolamentare in profonda trasformazione.

La definizione del nuovo assetto normativo procede soprattutto attraverso il lavoro dell’Anti-Money Laundering Authority, che nel recente documento di programmazione 2026 2028 ha delineato le priorità strategiche su cui si concentrerà nei prossimi anni. Tra i risultati attesi figurano il completamento del single rulebook europeo, lo sviluppo di una vigilanza armonizzata e il rafforzamento della cooperazione tra le Unità di Informazione Finanziaria.

In questo percorso, gli standard tecnici europei assumono un ruolo centrale nel ridisegnare l’architettura della disciplina: stabiliscono criteri uniformi, orientano l’interpretazione delle norme e contribuiscono alla costruzione di un modello di supervisione omogeneo a livello comunitario. L’introduzione di queste novità richiede agli intermediari un’evoluzione profonda, che non riguarda soltanto l’allineamento regolamentare ma investe anche la governance, l’organizzazione interna, i processi operativi e i meccanismi di controllo.
Accanto a queste trasformazioni, cresce l’importanza del monitoraggio delle sanzioni finanziarie.

La complessità degli scenari geopolitici, l’evoluzione continua di liste e restrizioni, e i recenti orientamenti dell’EBA richiedono un aggiornamento costante per prevenire rischi. Il presidio delle sanzioni si integra sempre più con le attività AML e contribuisce a definire un perimetro di controllo più ampio, dinamico e interconnesso.

In un contesto in cui tutto sta mutando velocemente i programmi di formazione assumono un’importanza fondamentale per diffondere in modo continuo l’evoluzione della disciplina e sensibilizzare il personale a tutti i livelli organizzativi.

Per sostenere le banche nella prevenzione del rischio di riciclaggio ABIFormazione ha realizzato una una proposta formativa coerente con l’evoluzione della cornice normativa, capace di trasferire le nuove conoscenze e competenze distintive.

Al centro dell’offerta si colloca il Seminario Antiriciclaggio, che si terrà a Milano dall’ 1 al 3 luglio, un appuntamento annuale consolidato nelle agende di esperti e professionisti. Un’occasione unica di confronto sui temi chiave per le banche, che si contraddistingue per la qualità dei contenuti, il livello di approfondimento, l’attenzione alle prospettive evolutive e il coinvolgimento dei principali interlocutori del mondo istituzionale, accademico, finanziario e della consulenza.