La parola a... Martina Ceccotti


15-09-2026

Formazione Antiriciclaggio: le novità dell’AML Package

La normativa Antiriciclaggio entra in una nuova fase: il pacchetto legislativo europeo introduce un assetto più uniforme e integrato, con regole direttamente applicabili, una nuova Autorità europea di vigilanza (AMLA) e interventi destinati a incidere in modo significativo sull'organizzazione dei presidi antiriciclaggio delle banche e degli intermediari.

Le novità riguardano alcuni degli ambiti più rilevanti: governance del rischio di riciclaggio, adeguata verifica della clientela, controllo costante dei rapporti, titolarità effettiva, segnalazioni di operazioni sospette e nuovi obblighi organizzativi. L'obiettivo della riforma è quello di superare la frammentazione normativa tra i diversi Paesi dell'Unione e rafforzare l'efficacia del sistema europeo di prevenzione e contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo.

Il quadro regolamentare è tuttavia ancora in evoluzione e molte disposizioni entreranno progressivamente in vigore fino al 2028. Per gli operatori del settore finanziario diventa quindi fondamentale comprendere fin d'ora le direttrici della riforma e prepararsi agli impatti, che interesseranno processi aziendali, sistemi di controllo, ruoli organizzativi e percorsi formativi del personale.

Per sostenere le banche in questo obiettivo, ABIFormazione propone il Learning Talk "Antiriciclaggio: le novità dell'AML Package", una videolezione on demand che offre una lettura chiara e guidata dei principali cambiamenti introdotti dal nuovo pacchetto normativo europeo. Il corso affronta, tra gli altri temi, il Single Rulebook AML, il ruolo della nuova Autorità AMLA, le innovazioni in materia di governance AML, il rafforzamento del modello KYC e le tempistiche previste per le segnalazioni di operazioni sospette.

Il format Learning Talk combina l'intervento di un esperto del tema con il supporto di slide esplicative che accompagnano la trattazione dei contenuti, favorendo una fruizione immediata e focalizzata sugli aspetti di maggiore interesse operativo per gli intermediari.
A completamento dell'esperienza formativa, il prodotto include il test finale di verifica delle conoscenze e il tracciamento Scorm della fruizione, in modo da poter essere inserito nei piani formativi aziendali a supporto dell'aggiornamento professionale di tutti i dipendenti.

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