Specialized Executive Master Banking & Financial Diploma


Tipologia
Alta Formazione e Master
Temi
Controlli Interni, Finanza e Risparmio, Credito
In sintesi

Il Banking & Financial Diploma è un Executive Master accreditato da ASFOR. Il programma, composto da sei moduli tematici, sviluppa al meglio i fondamenti della professionalità bancaria e finanziaria. Si distingue non solo per la qualità dei contenuti delle risorse formative, ma anche per la sua architettura didattica basata sul blended learning, che consente di acquisire conoscenze, capacità e competenze attraverso metodologie innovative di partecipazione coerenti con gli attuali strumenti di formazione “virtuale”.

Target

Personale appartenente sia a intermediari creditizi e finanziari, sia ad aziende di servizi che operano a contatto con il settore bancario. Aperto anche a un numero selezionato di neolaureati

Data
Avvio XXVII Edizione: 21 novembre 2023
Durata
12 mesi (6 moduli)
Sede

Incontri d’aula online/poli territoriali



Richiedi informazioni

Il Banking & Financial Diploma è, dal 2017, Specialized Executive Master accreditato da ASFOR. Il programma, composto da sei moduli tematici, sviluppa al meglio i fondamenti della professionalità bancaria e finanziaria.

Si distingue non solo per la qualità dei contenuti delle risorse formative, ma anche per la sua architettura didattica basata sul blended learning, che consente di acquisire conoscenze, capacità e competenze attraverso metodologie innovative di partecipazione, in presenza e in aula virtuale.

Il Master B&FD adotta un solido sistema di valutazione che misura, in entrata, in itinere e a conclusione di ogni modulo, il livello di apprendimento dell’allievo, favorendo in questo modo eventuali azioni di miglioramento.
In particolare, il Master prevede:

  • la valutazione delle conoscenze attraverso un test in ingresso e in uscita per ognuno dei Moduli tematici oltre a una verifica finale tramite prove a tempo;
  • una simulazione (business game), basata su un caso aziendale reale, a conclusione del percorso formativo,
    per misurare l’acquisizione di competenze decisionali;
  • il rilascio di un attestato di frequenza per l’accesso ai finanziamenti FBA.

Il percorso è stato inoltre progettato per rafforzare nell’allievo una conoscenza trasversale dei modelli di business, delle strategie e dei processi della banca, nell’ambito di uno scenario in continua evoluzione, determinato ormai strutturalmente dall’innovazione digitale.

 

Il Master B&FD ha una durata complessiva di 12 mesi e prevede:

  • 1 giornata introduttiva di formazione sull’organizzazione del percorso;
  • 18 incontri d'aula con tutor specializzati per i sei moduli;
  • 1 incontro di chiusura del percorso e consegna dei diplomi.

Gli allievi sono distribuiti in “poli-aule territoriali” al fine di garantire una omogeneità delle classi e favorire l’integrazione anche tenendo conto, il più possibile, della provenienza territoriale degli allievi.


Test di fine modulo

In relazione di isomorfismo con il questionario iniziale, i test finali rappresentano lo strumento di misurazione della valutazione delle conoscenze. I test si svolgeranno on line con una prova a tempo.
Per poter conseguire l’Attestato di professionalità bancaria e finanziaria è necessario superare le 6 prove d’esame - una per modulo - e il successivo Business Game finale.

Business game

Una simulazione basata su un caso aziendale reale conclude il percorso formativo e misura l’acquisizione di competenze decisionali, svolgendosi, in un tempo e in condizioni prestabilite, attraverso step decisionali. Il Business Game ingaggia l’allievo nel lavoro di valutazione di tutte le variabili (contesto esterno e interno, economiche, gestionali e relazionali) che concorrono a fornire al cliente una risposta alle sue esigenze.  La simulazione è caratterizzata da un alto livello di interattività e multimedialità e per l’elevata innovazione assicurata dall’uso di una rete neurale artificiale, che consente all’allievo di avere al termine della simulazione un report individuale sui suoi punti di forza e di miglioramento rilevati dal sistema

Il B&FD è suddiviso in 6 moduli tematici, ognuno di 12 unità didattiche. Sono previsti, per tutti i moduli, tre incontri con tutor esperti di materia che, per l’emergenza legata al Covid-19, si terranno prevedibilmente on line e saranno attivi per tutta la durata dell’emergenza, in coerenza con le disposizioni normative e contrattuali in materia di tutela dei Lavoratori.

  • MODULO 1 - LO SCENARIO DELL’INTERMEDIAZIONE FINANZIARIA
  • MODULO 2 - RETAIL AND CORPORATE LENDING
  • MODULO 3 - INVESTIMENTI FINANZIARI E MERCATI
  • MODULO 4 - PRIVATE BANKING E ASSET MANAGEMENT
  • MODULO 5 - RISK MANAGEMENT IN BANCA
  • MODULO 6 - LE STRATEGIE BANCARIE NEL NUOVO CONTESTO COMPETITIVO

MODULO I - LO SCENARIO DELL’INTERMEDIAZIONE FINANZIARIA

Economia, attori, regole, scenari: sono questi i temi principali del modulo introduttivo. A partire dalla descrizione della struttura finanziaria dell’economia e delle tipologie di intermediari finanziari, il modulo affronta l’evoluzione dei comportamenti finanziari e dell’ordinamento creditizio e dell’intermediazione mobiliare. Il modulo prosegue poi con la definizione della strategia in banca, l’analisi dello scenario macrofinanziario, con particolare attenzione alle crisi finanziarie, la politica monetaria e le determinanti fondamentali dei tassi di interesse e di cambio. Chiudono il modulo gli approfondimenti dedicati all'innovazione finanziaria e alla finanza sostenibile.

MODULO II - RETAIL AND CORPORATE LENDING

Il modulo è dedicato al retail e al corporate lending e offre un quadro organico dei principali elementi che devono supportare le decisioni manageriali in materia di credito, sia sotto un profilo strategico sia organizzativo e operativo. All’interno dell’attuale quadro regolamentare e delle linee tracciate dall’EBA, nel modulo si approfondiscono le determinanti della domanda di credito, le condizioni di equilibrio, la segmentazione della clientela e i prodotti offerti dalle banche. Il modulo, in una logica di processo, descrive le attività e i principi alla base della gestione del credito, bilanciando la trattazione degli aspetti tecnici, di innovazione finanziaria e di credit risk management con riferimento sia alle famiglie che alle imprese. Particolare attenzione è rivolta al processo di affidamento, articolato nelle analisi qualitative e quantitative della performance, dell’equilibrio aziendale e della dinamica finanziaria dell’impresa. Concludono il modulo i temi della pianificazione finanziaria e le analisi prospettiche volte a determinare il fabbisogno finanziario e la futura capacità di rimborso del cliente.

MODULO III - INVESTIMENTI FINANZIARI E MERCATI

Il tema degli investimenti finanziari è analizzato secondo una logica di rischio-rendimento. La prima parte è dedicata agli strumenti finanziari quali i titoli di debito, i titoli di capitale e gli strumenti derivati. La seconda parte approfondisce i mercati di emissione (mercato primario) e i mercati dove avvengono gli scambi (mercato secondario) nonché le tematiche dedicate all’intermediazione mobiliare, ai servizi di investimento e ai servizi accessori. Uno specifico spazio è dedicato ad alcuni temi relativi alla consulenza finanziaria alla clientela (es. MiFID 2).

MODULO IV - PRIVATE BANKING E ASSET MANAGEMENT

Il modulo è dedicato all’analisi dei bisogni e delle caratteristiche dei clienti private e alla descrizione dei prodotti e servizi a loro offerti. Dopo lo studio degli assetti organizzativi degli operatori del settore, vengono approfonditi i temi dell’asset allocation, della costruzione del portafoglio ottimale, delle scelte di investimento. Completa il modulo l’analisi dei diversi strumenti utilizzati, della finanza sostenibile, del real estate, del mercato dell’arte e della pianificazione previdenziale-assicurativa. Un’attenzione particolare infine è riservata al tema della pianificazione successoria e della consulenza fiscale.

MODULO V - RISK MANAGEMENT IN BANCA

Il modulo consente di acquisire le conoscenze per individuare dove si originano i rischi e capire come possono essere gestiti. Le crisi che si sono succedute negli ultimi anni fino ad oggi hanno posto l’attenzione sui modelli integrati di risk management. La necessità di identificare, quantificare, mitigare e monitorare i rischi rappresenta il focus delle strategie e dell’operatività di qualunque intermediario. In una panoramica che va da Basilea I a Basilea IV, il modulo dettaglia tutti i più importanti rischi – incluso il rischio ambientale -  e i relativi modelli di valutazione e gestione, secondo un approccio integrato con costanti riferimenti alla regolamentazione. Il modulo si chiude con una disamina dell’impatto dei rischi sulla performance, anche alla luce degli scenari prospettici.

MODULO VI - LE STRATEGIE BANCARIE NEL NUOVO CONTESTO COMPETITIVO

Il modulo è dedicato all’approfondimento delle strategie che le banche sono chiamate ad adottare per fare fronte alle sfide che derivano dal contesto istituzionale e competitivo. L’instabilità del quadro economico, le significative modifiche del contesto regolamentare, l’evoluzione tecnologica ed il conseguente ingresso di nuovi attori nell’arena competitiva, il cambiamento delle abitudini di consumo dei clienti sono solo alcuni dei fenomeni che riconfigurano lo scenario istituzionale e competitivo in cui operano le banche. Per far fronte a tali cambiamenti, le banche sono attualmente impegnate a fare evolvere la propria value proposition e il proprio modello di business, con impatti sulle strategie distributive, commerciali, creditizie e finanziarie. Il modulo, anche grazie alla presenza di numerosi esempi pratici, intende contribuire ad analizzare le azioni che le banche nel complesso sono chiamate ad intraprendere per coniugare le esigenze di stabilità, redditività e sostenibilità del business bancario.

Rilascio dell’Attestato di professionalità bancaria e finanziaria definita secondo gli standard di professionalità nazionali (per il Master, attestazione ASFOR).

Grazie a una convenzione tra ABIFormazione e l’Università degli Studi di Roma Unitelma Sapienza, i Diplomati B&FD possono avvalersi, per la frequenza a due percorsi universitari, di: a) 30 CFU per il Corso di laurea in “Scienze dell’Economia Aziendale”; b) 28 CFU per il Corso di laurea magistrale in “Economia, Management Innovazione”. Per entrambe le opzioni è previsto un esame di ingresso “Banking and Finance (SECS-P/11) e l’agevolazione per l’iscrizione ai Corsi.

Le aziende aderenti ai Fondi Interprofessionali – in particolare FBA –  hanno la possibilità di iscrivere i propri dipendenti accedendo ai finanziamenti per la formazione continua. Per l’eventuale finanziamento e relative modalità si consultino i siti istituzionali dei Fondi di riferimento.

Massimiliano Conte (Responsabile Settore Sviluppo Capacità Professionali)
[email protected]
06.6767.279
Anna Massucci (Referente Organizzazione e Coordinamento)
[email protected]
06.6767.742